Dein nachhaltiger Aktienfonds

Beide verfolgen eine nachhaltigkeitsbezogene Investment-Strategie, nur mit unterschiedlichem Schwerpunkt. Bei Tomorrow kannst du zwischen zwei Ansätzen wählen, wie Nachhaltigkeitsaspekte in der Anlageentscheidung berücksichtigt werden sollen.

Der Tomorrow Fund ist ein nachhaltiger Aktienfonds und setzt auf Ausschluss und positive Selektion. Er investiert in Unternehmen, die nach definierten Nachhaltigkeitskriterien ausgewählt werden, schließt klimaschädliche Branchen wie Kohle und Öl aus und orientiert sich an den Klimazielen des Pariser Klimaabkommens. Er ist nach Artikel 9 SFDR klassifiziert und hat ein Nachhaltigkeitsziel als Investitionszweck.

Der Inyova Impact ETF setzt auf Active Ownership: Er kann auch in große, etablierte Unternehmen mit Hebelwirkung und Veränderungsbereitschaft investieren. Inyova setzt auf Dialog und Stimmrecht, um Nachhaltigkeitsthemen bei diesen Unternehmen zu platzieren. Der ETF bewirbt ökologische oder soziale Merkmale und ist gemäß Artikel 8 SFDR klassifiziert.

Kurz: Der Tomorrow Fund fragt “Erfüllt das Unternehmen unsere Nachhaltigkeitskriterien, sodass wir es für ein Investment in Betracht ziehen?”. Der Inyova Impact ETF fragt “Ist das Unternehmen bereit für Veränderung - und wie können wir als Aktionär*innen diese Entwicklung im Rahmen unserer Stimmrechtsausübung unterstützen?”

Beide dieser Strategien sind sinnvoll und verfolgen unterschiedliche Theorien, wie sich mit Geld am meisten Wandel bewirken lässt.

Wichtiger Hinweis: Nachhaltigkeitsmerkmale oder SFDR-Klassifizierungen sind kein Indikator für die Wertentwicklung und schließen Verlustrisiken nicht aus. Die genaue Methodik, Kriterien sowie Risiken sind den KID-/Prospekt- und SFDR-Offenlegungsunterlagen zu entnehmen.

Für den Tomorrow Fund kommen nur börsennotierte Unternehmen in Frage. Damit diese ins Investmentuniversum aufgenommen werden können, müssen sie die folgenden Schritte durchlaufen:

1. Überprüfung auf Negativkriterien

2. Überprüfung auf Pariser Klimaabkommen

3. Überprüfung auf Positivkriterien

4. Bewertung durch das Impact Council

5. Überprüfung auf Diversifikation

Den kompletten Auswahlprozess findest du hier.

Du kannst dein Depot direkt in der App eröffnen. Dafür klickst du in der Menüleiste auf 'Future' - 'Tomorrow Fund' - 'Investieren' und wirst Schritt-für-Schritt durch den Prozess geführt.

Die Eröffnung des Depots ist für Bestandskund*innen und Neukund*innen gleichermaßen möglich. Gegebenenfalls ist eine erneute Identifizierung notwendig. Im nächsten Schritt findet nun noch die Abfrage deiner Kenntnisse und Erfahrungen mit Wertpapieren statt.

Abschließend werden deine Daten geprüft und an lemon.markets zur Depoteröffnung weitergeleitet. Die Eröffnung wird nach ca. ein bis zwei Werktagen bestätigt und deine erste Investition kann nun von dir in Auftrag gegeben werden.

Bitte beachte: Zur Verrechnung deines Depots dient dein Tomorrow Girokonto. Du benötigst also zunächst ein Girokonto, um das Depot eröffnen und nutzen zu können.

Für den Tomorrow Fund arbeiten wir mit folgenden Partner*innen zusammen:

lemon.markets brokerage GmbH ist ein von der BaFin lizenziertes Wertpapierinstitut, das dir Zugang zu Investment Produkten, wie dem Tomorrow Fund, ermöglicht und gleichzeitig deine Wertpapiere sicher verwahrt. Universal Investment ist die Kapitalverwaltungsgesellschaft, die den Fonds verwaltet und aufgesetzt hat. Evergreen ist der Anlagemanager, der den Fonds unter Berücksichtigung festgelegter Kriterien managed. Nähere Informationen zu den einzelnen Partner*innen findest du in der App unter 'Future' - Tomorrow Fund.

Bei einer Investition in den Fonds werden dir die Informationen zu den Kosten des eingezahlten Betrags angezeigt. So siehst du immer direkt, welche Kosten bei deinem Investment anfallen.

Grundsätzlich liegen die Kosten bei 1,20 % Verwaltungskosten, plus circa 0,3 % Transaktionskosten pro Jahr. Das bedeutet im Detail:

• Verwaltungskosten: Ein kleiner Prozentsatz deines investierten Geldes wird automatisch pro Jahr einbehalten. Durch die Gebühr kann der Fonds angeboten, verwaltet und zum Beispiel neue nachhaltige Unternehmen gefunden werden. Diese Gebühr heißt Total Expense Ratio (TER), bzw. Gesamtkostenquote.

• Transaktionskosten: Diese Kosten entstehen nicht, weil du Anteile kaufst oder verkaufst. Transaktionskosten entstehen bei jedem Fonds im Hintergrund, ohne dass du darauf Einfluss hast. Wir machen sie nur transparent. Wie funktioniert das? Der Fonds wird von Evergreen und der Universal Investment gemanagt. Zu ihren Aufgaben gehört, Aktien der Unternehmen auf dem Aktienmarkt zu kaufen und zu verkaufen. Für diese Transaktionen fallen Gebühren an. Diese werden vom Gesamtwert des Fonds, dem Fondsvermögen, abgezogen. Wie oft Universal Investment Anteile kauft oder verkauft, hängt davon ab, wie sich der Fonds entwickelt. Deswegen wird vorab geschätzt, wie hoch die Transaktionskosten pro Jahr ausfallen. Die endgültigen Kosten werden jeweils im Jahresbericht veröffentlicht.

Darüber hinaus gibt es keine weiteren versteckten Kosten - keine Depotgebühren und kein Ausgabeaufschlag.